金融投资理财知识

什么是金融理财

　　金融理财　　中国金融理财标准委员会（FPSCC: Finacial Planning Stander Council of China）对金融理财（Financial Planning）定义:　　金融理财是一种综合金融服务。专业理财人员通过分析和评估客户生活各方面的财务状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，达至人生在财务上的自由、自主和自在。　　给你推荐本书吧！《金融理财书籍推存》　　作者：田文锦 主编　　出版社：机械工业出版社　　ISBN：7111192117　　印次：1　　纸张：胶版纸 出版日期：2006-6-1　　字数：624000　　版次：1　　内容提要：　　本书分为金融理财基础、金融各行业（专业）理财和金融理财相关知识三个学习单元。分别阐述了金融理财的基本知识、风险防范、理财人员的职业素质、金融理财市场现状与发展趋势以及金融理财产品的销售基本知识与技能。针对银行、证券、基金、保险、信托和外外汇等金融专业，本书较系统地阐述了各专业的基本知识和风险、策略以及技能等。此外，还涉及了有磁金融理财的法规以及个人所得税收筹的基本知识与技能。　　本书可人作为金融和非金融理财专业的高等职业教育或大专的教材；金融（银行、证券、保险、投资基金和信托）理财专业人员（尤其一线人员）培训用书；对金融理财有兴趣的读者自学用书；理财知识普及的培训用书等。　　目录：　　前言　　第一章 金融理财基础　　第一节 金融理财的含义与理念　　第二节 货币时间价值　　第三节 我国金融理财市场现状与发展趋势　　第四节 金融理财专业人员应具备的素质　　第二章 个人金融理财运作　　第一节 初识个人金融理财规划　　第二节 个人金融理财规划制订的步骤　　第三节 个人金融理财策略　　第三章 个人金融理财风险的规避　　第一节 初识个人金融理财风险　　第二节 个人金融理财风险方面的误区　　第三节 规避理财风险的方法　　第四章 金融理财产品销售　　第一节 理财客户关系的建立　　第二节 金融理财产品的销售技术　　第三节 金融理财产品的销售策略　　第四节 金融理财产品的销售管理　　第五章 银行理财　　第一节 银行理财基础　　第二节 银行理财的内容　　第三节 银行理财的风险　　第四节 银行理财的策略　　第五节 银行理财的技能　　第六章 证券理财　　第一节 证券理财基础　　第二节 证券理财的内容　　第三节 证券理财的风险　　第四节 证券理财的技能　　第七章 证券投资基金理财　　第八章 保险理财　　第九章 信托理财　　第十章 外汇理财　　第十一章 金融理财有关的法规　　第十二章 个人理财中的税收筹划

金融理财是什么意思?

金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括，人的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。拓展资料：金融理财具体过程可分为六个步骤：1、 建立与定位理财师与客户的关系金融理财师应该解释并以书面形式说明将向客户提供的服务，金融理财师以及客户各自的责任都应得到严格界定。理财师应对其薪酬给付方式向客户明确说明。理财师与客户应就合作期限及决策方式达成一致。2、 收集客户金融信息，包括客户理财目标金融理财师应向客户收集有关信息，客户及理财师应各自陈述对客户个人生活目标及理财目标的构想，完成讨论和实施决策的时间框架，并对风险做出评估。在提出具体理财建议之前，理财师应将所有相关信息收集完整。3、 分析评估客户财务状况金融理财师应分析并评估客户的状况并就需要采取的理财措施做出决策。根据客户所需要的服务类型，金融理财师可能提供的理财建议包括资产、负债、现金流、保险覆盖度、投资组合及避税战略等各方面的分析。4、 起草并提出金融理财建议及备选方案金融理财师应在客户所提供的信息的基础上提出与理财目标相对应的理财建议。理财师应与客户进行充分讨论，力求让客户对理财师的分析及建议有充分的理解和把握，以便于客户做出科学的决策。理财师也应听取客户的意见，对理财建议进行合理修改。5、 实施实现目标的计划方案理财师与客户应就理财计划的实施方案达成一致。理财师可能自己实施理财方案，也可能以“教练”的身份指导客户完成整个理财过程，并在必要时与股东、律师等专业人士进行充分协调。6、监督方案的实行理财师应与客户就理财计划过程的监督人选达成一致。若监督的实施人为理财师本身，则理财师应及时向客户做出阶段性报告，回顾总结计划的实施并依据情况的变化对理财计划做出修改。